الاستفادة من الأخلاق الإسلامية لمعالجة الجريمة المالية
تعد غسل الأموال والفساد والاحتيال المالي تهديدات عالمية مستمرة تقوض النزاهة الاقتصادية. في حين أن الأنظمة القانونية العلمانية تهيمن على الجهود المبذولة للتصدي للجريمة المالية ، فإن الفقه الإسلامي يقدم منظوراً تكميلياً قوياً يرتكز على الأخلاق والمساءلة المجتمعية والالتزام الديني. وتشمل الآليات التقليدية “Hisba” (المساءلة) ، وغالبًا ما تطبقها بلدان الأغلبية الإسلامية إلى جانب أطر العمل الدولية لمكافحة الأموال (AML).
تدين النصوص الإسلامية السلوكيات الأساسية التي تدعم الجرائم المالية. على الرغم من أن المصطلحات الحديثة مثل “غسل الأموال” لا تظهر في النصوص المبكرة ، فإن مصادر القرآن والحديث تحدد حظرًا واضحة ضد السرقة والاحتيال والخداع والفساد. في القرآن الكريم ، هناك آيات مثل 2: 188 و 4:29 التي تحظر الاستهلاك الظالم للثروة والرشوة. الآية 2: 282 تفرض الشفافية والوثائق في المعاملات المالية ، والمبادئ الأساسية غير متوافقة مع غسل الأموال.
بالإضافة إلى ذلك ، أشارت التقاليد النبوية مثل الحديث بوضوح إلى “من يخدع ليس أحدنا” (المسلم ، tirmidhi) ، مع التركيز على أن الخداع ينتهك الهوية الإسلامية والنظام الأخلاقي. علاوة على ذلك ، أكدت مبادئ الفقه ، أو الفقه ، مفهوم “مال حر” (صالثروة الإبلاغ) ، والتي تمنع الاستحواذ غير الشرعي للأموال. يحظر الشريعة الإسلامية أيضًا التواطؤ في ارتكاب المخالفات (القرآن 5: 2) ، مما يضع مسؤولية أخلاقية على أولئك الذين يساعدون في غسل الأموال غير المشروعة أو إخفاءها. تضمن هذه المؤسسات اللاهوتية أن النزاهة المالية ليست مجرد التزام قانوني ولكنه سلامة روحية ، مما يعزز السلوك الأخلاقي من خلال المساءلة الإلهية.
يتضمن التقاليد الإسلامية آليات مؤسسية مثل Hisba ، وهو شكل من أشكال المساءلة المجتمعية التي تستند إلى الواجب القرآني المتمثل في “إلحاق خاطئ جيد وممنوع” (3: 104). تاريخيا ، أشرف “مفتش السوق” (مفتش السوق) على الإنصاف والشرعية في المعاملات التجارية ، وتجسيد الرقابة الوقائية. في هذا الدور ، أجرى Muhtasib بشكل فعال اليقظة الأخلاقية خارج مؤسسات الدولة ، مع التركيز على الأفراد والمجتمعات. Hisba موازية للامتثال الحديث. المؤسسات المالية الإسلامية الحديثة يتم تنشيط مبادئ Hisba من خلال مجالس الإشراف على الشريعة ، والتعليم المجتمعي والتدقيق الأخلاقي القوي ، وبالتالي تعزيز الامتثال الطوعي واليقظة الاجتماعية ضد سوء السلوك المالي.
الخدمات المصرفية الإسلامية: المحاذاة الأخلاقية
تدمج المؤسسات المالية الإسلامية (IFIS) بطبيعتها ضمانات مكافحة غسل الأموال كجزء من امتثالها من الشريعة من خلال آليات مختلفة ، مثل العناية الواجبة. تعد بروتوكولات المعرفة المعروفة (KYC) والتحقق الصارم للمصدر الصارم جزءًا من معايير التمويل في الخدمات المصرفية الإسلامية ، مما يضمن استخدام الأموال “الحلال” (المسموح بها فقط).
من هناك ، لدى البنوك الإسلامية لوحات شريعة ، والتي تعمل كهيئات إشراف ، وتعكس هيبا وضمان أن تظل العمليات متوافقة مع القيم الإسلامية. تستمد ممارسات AML شرعيتها ليس فقط من القانون ولكن أيضًا من الالتزامات الدينية. يوفر العلماء والمنظمات المسلمين مثل أكاديمية FIQH الإسلامية الدعم اللاهوتي من خلال إصدار الفاتا التي تدين غسل الأموال بشكل صريح مثل حرام ، مستشهدة بالخداع والأذى المجتمعي وتسهيل الفساد الأوسع.
تعد دول الأغلبية الإسلامية مشاركين نشطين في جهود AML العالمية ، حيث تعمل في هياكل مثل فرقة العمل المالي (FATF) والهيئات الإقليمية. كانت قطر وتوركياي والمملكة العربية السعودية ، على سبيل المثال ، أعضاء كاملين في FATF والمنظمات المماثلة. صدقت معظم الدول الإسلامية على اتفاقية تمويل الإرهاب لعام 1999 واتفاقية الأمم المتحدة لعام 2000 ضد الجريمة المنظمة عبر الوطنية. تُظهر هذه المحاذاة أن المبادئ الإسلامية والمعايير القانونية الدولية ليست حصرية بشكل متبادل بل تعزز.
على الرغم من التقدم المحرز ، تستمر العديد من الفجوات في التنفيذ. لا تزال القدرة الفنية تحديًا لأن بعض الولايات القضائية تفتقر إلى المنظمين الماهرين أو البنية التحتية المراقبة المتقدمة. وحدات الاستخبارات المالية الهشة تعيق اكتشاف الجرائم الاقتصادية وإنفاذها. تكافح المناطق المتأثرة بالصراع مع التطبيق الثابت لقوانين AML. بشكل عام ، هناك علامات على التحسن من خلال التعاون الدولي والإصلاحات القانونية والامتثال المتزايد للقطاع الخاص ، ولكن هناك مجال لفعل المزيد.
يعد دمج الأطر اللاهوتية والتكنولوجية والقانونية لمواءمة المبادئ القائمة على الشريعة بشكل أفضل مع معايير AML العالمية ضروريًا لتعزيز الامتثال والثقة العامة في السياقات الإسلامية. ل تسهيل هذا ، و القطاع المصرفي الإسلامي يجب تعزيز التعاون عبر القطاع مع علماء الدينيين والمنظمين والمؤسسات المالية. يجب أن يعمل كل منهم معًا لترجمة المحظورات اللاهوتية إلى معايير قابلة للتنفيذ.
هناك أيضًا حاجة إلى تعزيز القدرة المؤسسية في بلدان الأغلبية الإسلامية من خلال الاستثمار في التدريب الفني والبنية التحتية لتنفيذ ضوابط AML بفعالية. إن تعزيز معرفة القراءة والكتابة المالية والوعي الأخلاقي من خلال حملات التعليم المستوحاة من هيبا من شأنه أن يستفيد من مشاركة المجتمع. إن تسليط الضوء على أفضل ممارسات الأطر النموذجية وتشجيع الجوائز العالمية سيساهم أيضًا في تحويل الممارسات الحالية وتحسين التوافق مع المعايير الدولية.
لا يدين الإسلام الجرائم المالية فحسب ، بل إنه يربح أيضًا المجتمعات ذات الأدوات الأخلاقية والروحية والمؤسسية لمنعها. تقدم الأخلاق الإسلامية والتقاليد القانونية ، بدورها ، أدوات قوية ، رنين ثقافيًا لمكافحة الجرائم المالية. عند دمجها مع الأنظمة القانونية الحديثة ، يمكن أن تشكل هذه الأدوات جبهة عالمية شاملة ضد التمويل غير المشروع.
#الاستفادة #من #الأخلاق #الإسلامية #لمعالجة #الجريمة #المالية
